BTS Assurance en Alternance (Bac+2)

BTS Assurance en AlternanceL’Ecole Supérieure d’Assurances, désireuse de permettre à ses étudiants d’effectuer leurs études dans les meilleures conditions, donne la possibilité de suivre la formation au BTS Assurance en Alternance.

Le cursus de BTS Assurance en Alternance se distingue du cursus de BTS Assurance Classique par le fait qu'il permet aux étudiants désirant s'intégrer rapidement au sein du monde du travail, de rentrer, à la sortie du Baccalauréat, immédiatement dans l'univers de l'entreprise.

Dans le cadre du système de l’alternance, l’étudiant partage son temps entre journées de cours à l’école et travail dans une entreprise d’accueil.

Les horaires des cours et le temps de travail de l’élève se répartissent selon le rythme d'alternance suivant :

  • Une semaine à l'école, l'autre semaine en entreprise

L’entreprise d’accueil prend alors à sa charge l’intégralité des frais de scolarité de l’étudiant*, qui est également rémunéré au titre du travail qu’il effectue dans la structure qui l’accueille. Ce système d’organisation des études est règlementé à l’ESA par un contrat de professionnalisation.

L’alternance est donc un système qui permet de bénéficier d’études GRATUITES tout en étant REMUNERÉ. La rémunération mensuelle se situe entre 55 % et 85 % du SMIC en fonction de l'âge et du niveau d'études de l'étudiant.

* Les droits de scolarité pouvant être pris en charge par OPCABAIA ou AGEFOS-PME, Organismes Paritaires Collecteurs Agréés.

BTS Assurance en Alternance

BTS Assurance en AlternanceLa préparation au BTS Assurance fait partie du premier cycle de formation en assurance proposé par l’ESA aux étudiants. Le cursus donne lieu, pour les élèves reçus avec succès à l’examen national, à la délivrance du Brevet de Technicien Supérieur (BTS), Diplôme d’Etat de niveau Bac +2.

La préparation à cet examen s’inscrit dans le cadre du cycle Bachelor Assurances (BAC+3).

Le BTS Assurance a été réformé en 2017 par l’Education Nationale pour permettre au diplômé d'exercer à plein-temps une activité à caractère commercial, technique et de gestion en relation avec les assurés, dans une Entreprise d'assurances, dans une Banque, dans une Mutuelle, dans un Cabinet de courtage d'assurances ou dans une Agence générale d'assurances.

Le BTS Assurance en Alternance est organisé selon le même modèle d’étude que le BTS Assurance & Classique, car les cours et les examens préparés sont composés des mêmes programmes.

La différence entre le BTS Assurance en Alternance et le BTS Assurance Classique tient au fait que les formations académiques effectuées en alternance exigent de la part de l'étudiant une semaine de présence à l'école suivie d'une semaine de présence en entreprise.

Enfin, les étudiants souhaitant suivre une formation de BTS Assurance en Alternance ont le choix entre deux options :

  • suivre leur cursus d'études en alternance dans le cadre d'un contrat de professionnalisation
  • suivre leur cursus d'études en alternance dans le cadre d'un contrat en apprentissage

BTS Assurance en Contrat de Professionnalisation

Le BTS Assurance en Alternance peut être effectué en contrat de professionnalisation. Le contrat de professionnalisation est un contrat de travail en alternance généralement à durée déterminée avec une action de professionnalisation. Lorsqu'il est conclu à durée déterminée, le contrat de professionnalisation a pour durée celle de l'action de professionnalisation envisagée (et est conclu dans ce cas pour toute la durée de formation en alternance de l'étudiant).

Dans le cadre d'un contrat de professionnalisation, les frais de scolarité de l'étudiant sont pris intégralement en charge, tandis qu'il perçoit un salaire en guise de rémunération pour le travail qu'il effectue au sein de l'entreprise d'accueil.

Enfin, l'étudiant en contrat de professionnalisation peut être confié à un tuteur, dont la nomination par l'employeur est possible, mais non obligatoire. Dans le cas où l'étudiant en contrat de professionnalisation est sous la responsabilité d'un tuteur, le rôle de ce dernier est d'accueillir et de guider l'étudiant en contrat de professionnalisation, durant toute la durée de l'action de professionnalisation. Il organise l'activité de ce salarié de façon à permettre l'acquisition des savoir-faire professionnels.

BTS Assurance en Contrat d'Apprentissage

Le BTS Assurance en Apprentissage est une formation en alternance se déroulant dans le cadre d'un contrat d'apprentissage.

Le contrat d'apprentissage est un contrat incluant un contrat de travail normalisant juridiquement les rapports entre un employeur et un apprenti (l'apprenti devenant, de ce fait, salarié de l'employeur).

D'autre part, le contrat d'apprentissage prévoit la nomination obligatoire d'un « maître d'apprentissage » (alors que la nomination d'un « tuteur » est facultative dans le cadre d'un contrat de professionnalisation), chargé d'accompagner l'apprenti et de prendre en charge sa formation pratique.

Enfin, dans un contrat d'apprentissage, l'étudiant est engagé avec le Centre de Formation d'Apprentis ou l'Unité de Formation par l'Apprentissage dont il dépend, organisme au sein duquel lui sont dispensés les cours théoriques et auprès duquel il prépare le diplôme auquel il postule.

Comme dans le cas du contrat de professionnalisation, l'étudiant en alternance dans le cadre d'un contrat d'apprentissage voit l'intégralité de ses frais de scolarité pris en charge, tandis qu'il est rémunéré au titre du travail qu'il effectue au sein de son entreprise d'accueil.

Programmes

Les deux années de la formation qui mènent au diplôme d'État BTS Assurance permettent aux étudiants de découvrir et d'assimiler l'environnement économique et juridique du secteur de l'Assurance. Ces deux années sont celles de la formation aux techniques spécifiques, aux différentes branches de l'assurance et à l'apprentissage de la gestion de la relation avec les clients, comment conseiller, comment proposer des contrats d'assurances.

Le BTS Assurance est perçu par la profession de l'Assurance comme la formation aux fondamentaux de l'Assurance. À ce titre, il est recommandé de l'intégrer à son cursus, même si, au final, on souhaite sanctionner ses études d'assurances par un Titre de Manager ou d'Expert(e) (Bac +5).

Le titulaire du BTS Assurance peut, à l'issue de sa formation, exercer à plein-temps une activité à caractère commercial, technique et de gestion en relation avec les assurés, dans une Entreprise d'assurances, dans une Banque, dans une Mutuelle, dans un Cabinet de courtage d'assurances ou dans une Agence générale d'assurances.

Programme des unités (sur 2 ans)

Unité U1 (Culture générale et expression) :

L'objectif visé est de préparer les étudiants à communiquer avec efficacité dans la vie courante et la vie professionnelle, c'est-à-dire :

  • Communiquer par écrit ou oralement,
  • S'informer, se documenter,
  • Appréhender un message,
  • Apprécier un message ou une situation.

Unité U2 (Anglais)

Elle se réfère à quatre compétences :

  • Compréhension écrite de documents, brochures, dossiers, articles de presse…
  • Compréhension orale d'informations,
  • Expression écrite : prise de notes, rédaction de comptes rendus, de messages…
  • Expression orale : conversations simples au téléphone…

Unité U31 (Culture professionnelle et suivi du client)

Cette unité prépare les étudiants aux compétences suivantes :

  • Exploiter les informations pour analyser l'évolution du risque,
  • Exploiter les informations pour analyser la valeur client,
  • Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion des contrats, les mettre en oeuvre en appliquant les procédures,
  • Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser,
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds,
  • Argumenter, justifier les solutions de souscription, de gestion des contrats proposés,
  • Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations,
  • Extraire les données utiles d'un portefeuille,
  • Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille.

Unité U32 (Développement commercial et conduite d'entretien)

Cette unité porte sur les compétences et les savoirs associés des activités accueil et identification du besoin du client ou du prospect – développement commercial, prospection et vente de contrats d'assurances et de services associés, de produits bancaires et financiers.

Les étudiants sont préparés à conduire un entretien commercial à travers les compétences suivantes :

  • Évaluer si la situation relève de leur périmètre de responsabilité et le cas échéant transférer vers le service compétent,
  • Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d'information,
  • Communiquer efficacement dans un contexte commercial.

Unité U41 (Gestion des sinistres)

Les étudiants sont préparés à l'instruction de dossiers de sinistres tant en assurances de biens et de responsabilités qu'en assurances de personnes et versement des prestations :

  • Lire et comprendre un contrat,
  • Réaliser les opérations liées aux prestations d'assurance santé,
  • Réaliser les opérations liées aux contrats d'assurance-vie en cas de décès,
  • Identifier les règles et procédures de gestion de sinistres ou le refus de garantie,
  • Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat,
  • Transiger si nécessaire,
  • Déterminer et exercer les recours,
  • Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client,
  • Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client.

Unité U42 (Accueil en situation de sinistre)

L'unité porte sur les compétences et les savoirs associés des activités accueil du client en situation de sinistre.

Les étudiants sont préparés à conduire un entretien avec un client dans le cadre d'une demande de traitement de sinistre et donc aux compétences suivantes :

  • Accueillir le déclarant à l'occasion d'un sinistre ou d'une demande de prestations,
  • Comprendre les circonstances de l'événement à l'origine de la demande,
  • Identifier les informations utiles au traitement d'un sinistre ou d'une demande de prestations,
  • Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande,
  • Énoncer et expliquer les éléments de la procédure,
  • Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant,
  • Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou le refus de garantie,
  • Argumenter sur les différents types de prise en charge, de prestations.

Unité U5 (Communication digitale, utilisation du système d'information et des outils numériques)

Cette unité forme les étudiants à l'utilisation du système d'information d'une société d'assurance dans un contexte professionnel.

Les candidats sont formés à utiliser et à communiquer sur des médias numériques dans les cas ci-dessous :

  • Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise,
  • Utiliser les outils collaboratifs numériques de l'entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs,
  • Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance,
  • Appliquer les procédures numériques de l'entreprise,
  • Mobiliser le canal ou le média de communication adapté,
  • Utiliser de façon responsable les outils numériques,
  • Communiquer par écrit sur média numérique : messagerie électronique, messagerie instantanée, pages de sites Internet, réseaux sociaux, autres médias numériques,
  • Orienter un interlocuteur vers l'outil numérique le plus adapté,
  • Utiliser les ressources numériques de l'entreprise et les ressources numériques externes à l'entreprise.

ÉPREUVES :

  • E1 - Culture générale et expression
    • UNITÉ : U.1
    • COEFFICIENT : 3
    • FORME : Écrite
    • DURÉE : 4 H
  • E2 - Langue vivante étrangère
    • UNITÉ : U.2
    • COEFFICIENT : 2
    • FORME : Écrite / Orale
    • DURÉE : 2 H (écrit) / 20mn (Oral)
  • E3 - Développement commercial et gestion des contrats
    • Culture professionnelle et suivi du client :
      • UNITÉ : U.31
      • COEFFICIENT : 4
      • FORME : Écrite
      • DURÉE : 4 H
    • Développement commercial et conduite d'entretien :
      • UNITÉ : U. 31
      • COEFFICIENT : 4
      • FORME : Écrite
      • DURÉE : 4 H

      • UNITÉ : U.32
      • COEFFICIENT : 3
      • FORME : Contrôle en cours de formation
      • DURÉE : 2 situations d'évaluation
  • E4 - Gestion des sinistres et des prestations
    • Gestion des sinistres
    • UNITÉ : U. 41
    • COEFFICIENT : 4
    • FORME : Écrite
    • DURÉE : 4 H
    • Accueil en situation de sinistre
    • UNITÉ : U. 42
    • COEFFICIENT : 3
    • FORME : Orale
    • DURÉE : 20 mn
  • E5 - Communication digitale, utilisation du système d'information et des outils numériques
    • UNITÉ : U. 5
    • COEFFICIENT : 2
    • FORME : Contrôle en cours de formation
    • DURÉE : 1 situation d'évaluation

L'obtention du diplôme est soumise à l'obtention de la moyenne générale de 10/20 aux épreuves écrites et orales à l'examen du BTS Assurance.

Prima solutions

BTS Assurance en Alternance

Pour permettre aux étudiants d'être formés dans les conditions de la gestion d'un poste de travail informatique, d'avoir une compréhension globale du système d'information et de l'organisation des bases de données d'une société d'assurances, l'ESA a fait appel à Prima Solutions, à son esprit de partenariat porté par une technologie moderne qui, par la combinaison de l'assurance et d'internet, est le seul éditeur de logiciels français à fournir une plateforme digitale complète – Prima Insure – pour les produits d'assurances IARD, Prévoyance et Santé Individuelle.

Ainsi, les étudiants travailleront avec :

  • PRIMA PORTAL qui permet :
    • Une gestion complète des affaires nouvelles,
    • Des simulations tarifaires,
    • L'édition de devis,
    • La souscription immédiate ou différée avec paiement en ligne,
    • La production des documents contractuels et signature électronique.
  • PRIMA POLICY qui permet :
    • La prise en charge de tous les types d'avenants administratifs,
    • La gestion complète de préterme et du terme,
    • La gestion d'offres ponctuelles.
  • PRIMA CLAIMS qui permet :
    • L'automatisation de la déclaration sinistre en ligne par l'assuré et de la déclaration en plateau de gestion de sinistre,
    • La gestion d'un dossier sinistre global et sa décomposition automatique en sous-dossiers par victime et garantie,
    • La gestion intégrée et automatique des conventions françaises IDA, IRSA, Cidre, Dinthilhac,
    • L'automatisation de la gestion de l'ensemble des recours.

Principaux métiers accessibles grâce à la formation BTS Assurance en Alternance

Principaux métiers préparés :

  • Téléconseiller en assurances
  • Gestionnaire de contrats
  • Chargé d’indemnisation
  • Assureur
  • Conseiller commercial en assurances
  • Conseiller en assurances
  • Collaborateur en cabinet de courtage
  • Collaborateur d’agent d’assurances
  • Assistant chef de marché en assurances
  • Assistant chef de produit en assurances
  • Attaché commercial