Formation Gestion de Patrimoine à Distance

Gestion de Patrimoine à Distance Depuis 2010, l'Ecole Supérieure d'Assurances (ESA) propose une formation en Gestion de Patrimoine à distance intitulée :

Expert en Ingénierie Patrimoniale

Cette formation en Gestion de Patrimoine à distance de l'ESA propose un programme s'étalant normalement sur 2 ans, et formant à la fois à la Gestion de Patrimoine des Particuliers et aux Stratégies de Constitution et de Transmission de Patrimoine des Professionnels.

Elaborée en concertation avec l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI) et avec l'Association des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC), cette formation en gestion de patrimoine à distance de l'ESA prépare :

  • à un titre professionnalisant, le Titre :

« Expert en Ingénierie Patrimoniale »

Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m - Arrêté du 23 février 2017 - J.O du 3 mars 2017)

  • à un titre européen, le :

European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning,
Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)

  • à une certification européenne, conférant le titre de :

« European Financial Planner »
Titre délivré par « The European Financial Planning Association » (EFPA)

De plus, la formation en gestion de patrimoine à distance de l'Ecole Supérieure d'Assurances prépare les étudiants aux examens de deux certifications professionnelles reconnues internationalement, à savoir :

  • La certification de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) (en partenariat avec le CFPB - L'Ecole Supérieure de la Banque),
  • La certification CGPC, délivrée par l'Association des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) (en partenariat avec ASP Consulting).

Le référentiel de la formation comprenant 200 heures de formation aux connaissances de base de l'assurance, le MBA en Gestion de Patrimoine à Distance permet également d'obtenir :

  • L'Habilitation Professionnelle de Niveau I, exigée pour être intermédiaire en assurance.

En outre, les étudiants ont l'opportunité de choisir la Majeure e-Business en janvier de la 1ère année du cursus.

Dans toutes les entreprises d'assurances, l'e-Business est aujourd'hui défini comme une priorité stratégique. Tous les assureurs cherchent à déployer une stratégie digitale (marketing, communication) afin de répondre à la demande des consommateurs et à améliorer l'efficacité de leurs forces de vente, au travers des canaux digitaux tels que :

  • le site Web de l'entreprise,
  • les blog(s),
  • les sites Web tiers,
  • l'e-mailing,
  • la newsletter,
  • les applications mobiles et tablettes,
  • les réseaux sociaux, etc.

Enfin, en partenariat avec Harvest, la formation en Gestion de Patrimoine à distance de l'ESA forme intensivement à la pratique de :

  • « Big Expert », logiciel d'Ingénierie et de Gestion de Patrimoine, édité par Harvest.

Pourquoi une formation en Gestion de Patrimoine à distance ?

Patrice Michel Langlumé – Président ESA « L'École Supérieure d'Assurances, fondée en 1980, est un établissement d'enseignement privé tech­nique et supérieur, ayant pour statut juridique celui d'une association Loi de 1901, administrée par un Conseil d'administration. Les orientations pédagogiques sont fixées par le Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'ESA. En rapport étroit avec le monde professionnel et les recruteurs, l'ESA adapte constamment ses formations aux évolutions des métiers et missions de la filière Assurance et Bancassurance.

De par les modalités nouvelles apportées à la fiscalité des particuliers et des entreprises, les mutations profondes des marchés immobiliers et des marchés financiers, l'augmentation des départs à la retraite des salariés et des entrepreneurs (chefs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans), le marché de la Gestion de Patrimoine représente pour les sociétés d'assurances (Compagnies et Cabinets de courtage), pour les banques et les sociétés de Bourse, un axe de développement majeur pour répondre à l'attente de conseils de leurs clients.

C'est donc dans ce contexte que le Conseil de perfectionnement et Scientifique de l'ESA, après un travail de concertation avec l'Association Nationale des Conseillers financiers (ANACOFI) et l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC), a jugé opportun la création du Titre "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale".

De par sa pédagogie active et appliquée, par la mise en oeuvre et le suivi de moyens concrets, l'ESA affirme clairement ses objectifs envers chaque étudiant : réussir sa formation, réussir sa carrière professionnelle.

Pour satisfaire à ses objectifs, l'ESA prépare ses étudiants du Titre "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale" à la certification AMF en partenariat avec le CFPB, délivrée par l'Association Nationale des Conseillers financiers (ANACOFI).

Nous accordons par ailleurs une très grande importance à l'international, c'est pourquoi nous nous félicitons que nos étudiants puissent bénéficier :

  • de l'accréditation de "The European Financial Planning Association" et ainsi, se voir conférer la certification de European Financial Planner ;
  • du titre European Master of Science in Business spécialité Financial Planning, accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S), sous réserve d'avoir obtenu 800 points au TOEIC.

La réussite de nos anciens étudiants est la meilleure référence de la diver­sité et de la solidité de nos enseignements. Tous nos diplômés trouvent rapidement un emploi à la mesure de leurs compétences.

Patrice-Michel Langlumé, Président de l'ESA

Modalités et déroulement de la formation en Gestion de Patrimoine à distance

Formation en Gestion de Patrimoine à Distance Le suivi à distance du MBA en Gestion de Patrimoine de l'Ecole Supérieure d'Assurances comprend :

  • l'envoi de l'intégralité des cours aux étudiants ;
  • l'organisation de sessions de regroupement à l'école;
  • l'assistance pédagogique personnalisée ;
  • les corrections des devoirs avec commentaires, annotations et corrigés-types ;
  • les examens blancs,
  • la délivrance d'un certificat de fin d'études.

En outre, dans le cadre de ce cursus de formation en Gestion de Patrimoine à distance, chaque année ont lieu des sessions de regroupement.

Pour cette formation, il est prévu une semaine de regroupement par trimestre, à l'exception du trimestre d'été.

Ces journées de regroupement ont pour but de développer et d'approfondir les thèmes abordés dans les modules et de permettre aux participants de poser aux professeurs leurs questions sur les points qui n'auraient pas bien été assimilés lors de la lecture et de l'étude des modules.

Objectifs visés par la formation MBA en Gestion de Patrimoine à distance

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine est une activité d'écoute attentive des besoins du client, suivie d'une analyse approfondie des données collectées, d'un audit et d'un diagnostic prenant la forme d'une consultation écrite, d'un accompagnement dans la recherche des produits et leur acquisition par des actes d'adhésion, de vente ou de souscription et enfin, d'un suivi dans la durée, en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.

Objectifs pédagogiques du cursus de formation en Gestion de Patrimoine à distance

L'origine de ce MBA répond aux besoins importants et croissants de Conseillers en Gestion de Patrimoine des entreprises d'assurances (Compagnies d'Assurances, Cabinets de Courtage), des banques, des sociétés de bourse, des cabinets en Gestion de Patrimoine, des professions de conseils (notaire, avocat, expert-comptable).

L'objectif de ce MBA est de former des spécialistes en Gestion de Patrimoine aptes à appréhender les besoins de leurs clients et à élaborer puis à mettre en place les meilleures stratégies de Gestion de Patrimoine, tant pour les particuliers que pour les professionnels (chefs d'entreprises, professions libérales, commerçants, artisans).

A qui s'adresse la formation MBA en Gestion de Patrimoine à distance ?

Formation en Gestion de Patrimoine à Distance - Public Le MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » à distance de l'ESA est ouvert :

  • Aux étudiants de niveau Bac +3 :
    • titulaires d'un Bachelor Assurances,
    • titulaires d'une Licence Professionnelle d'Assurances,
    • titulaires d'une Licence de droit,
    • titulaires d'une Licence Administration économie et sociale (AES),
    • ayant validé leur troisième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.
  • Aux étudiants de niveau Bac +4 :
    • ayant validé une 1ère année de Master,
    • ayant validé leur quatrième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce,
    • titulaires d'un Diplôme d'Ingénieur.
  • Aux étudiants de niveau Bac +5 :
    • ayant validé leur cursus de « European Master : Manager de l'Assurance » et titulaires du titre « Manager de l'Assurance »,
    • titulaires du Diplôme de l'ENASS,
    • titulaires d'un Master,
    • ayant validé leur cinquième année de cursus au sein d'une Ecole Supérieure de Commerce.
  • Programme du MBA en Gestion de Patrimoine à distance

    Formation en Gestion de Patrimoine à Distance - Programme Le Cursus MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » se déroule sur deux années. Il prépare :

    • au Titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » - Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles (Code NSF 313m - Arrêté du 23 février 2017 - J.O du 3 mars 2017)
    • au Titre Européen « European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning - Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)
    • au Titre européen de « European Financial Planner », délivré par The European Financial Planning Association (EFPA),
    • à la Certification de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF),
    • à la Certification des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC).

    Programme de la 1ère année du MBA Gestion de Patrimoine à distance

    La première année du MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine à Distance » comprend normalement 635 heures de cours et s'articule, après un cours d'introduction, autour de 25 modules :

    • Module 1 : Conférences de méthode
    • Module 2 : Environnement réglementaire et déontologique
    • Module 3 : Prospection et techniques de commercialisation
    • Module 4 : La gestion collective
    • Module 5 : Les instruments financiers et les risques
    • Module 6 : Les techniques de gestion de portefeuille
    • Module 7 : Introduction au droit privé
    • Module 8 : Droit spécial et droit pénal des affaires, appliqués au métier d'expert(e) en ingénierie patrimoniale
    • Module 9 : Droit patrimonial et droit de la famille
    • Module 10 : Droit au crédit et droit lié au démarchage bancaire et financier
    • Module 11 : Droit immobilier
    • Module 12 : Droit des successions
    • Module 13 : Approche fiscale
    • Module 14 : Techniques quantitatives de gestion et analyse financière
    • Module 15 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert
    • Module 16 : Cas complexes de gestion de patrimoine
    • Module 17 : Les produits bancaires
    • Module 18 : Assurances de biens et de responsabilité
    • Module 19 : L'assurance santé
    • Module 20 : La prévoyance
    • Module 21 : Assurance vie et approche retraite
    • Module 22 : Approche digitale et gestion de patrimoine
    • Module 23 : Bases comptables et financières
    • Module 24 : Anglais
    • Module 25 : Introduction à l'économie

    Programme de la 2ème année du MBA Gestion de Patrimoine à distance

    La deuxième année du MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine en Alternance », consacrée à la Gestion du Patrimoine des Professionnels, comprend 635 heures de cours et s'articule autour de 22 modules :

    • Module 26 : Bases comptables et financières
    • Module 27 : Approche commerciale
    • Module 28 : Diagnostic global
    • Module 29 : Constitution du patrimoine de l'entrepreneur
    • Module 30 : Protection du dirigeant
    • Module 31 : Cas d'application sur la gestion du patrimoine professionnel
    • Module 32 : Paysage juridique des entreprises en France
    • Module 33 : Droit des entreprises en difficulté
    • Module 34 : Droit du travail
    • Module 35 : Responsabilité pénale du chef d'entreprise
    • Module 36 : Droit du financement des entreprises
    • Module 37 : Financer son entreprise
    • Module 38 : Investissement et gestion de patrimoine
    • Module 39 : Produits structurés
    • Module 40 : Digitalisation et gestion de patrimoine
    • Module 41 : Fiscalité de l'entrepreneur
    • Module 42 : Les contrats d'assurance vie luxembourgeois
    • Module 43 : Anglais
    • Module 44 : La pratique de présentation orale d'un bilan patrimonial
    • Module 45 : Cas pratiques sur le logiciel Big Expert
    • Module 46 : Les marchés financiers
    • Module 47 : Revue économique

    Stage :

    La 2ème année s'achève par un stage de cinq mois, soit en stage alterné, soit en fin d'année entre mi-juillet et mi-décembre de la 2e année du cursus et par la soutenance d'un mémoire professionnel en septembre.

    Le stage de 5 mois permet d'acquérir une responsabilité significative dans l'entreprise d'accueil et l'étudiant se voit généralement proposer un emploi ferme à l'issue du stage.

    A noter que le stage de fin d'études de 5 mois n'est obligatoire que pour les étudiants qui ne suivent pas le cursus MBA « Ingénierie et Gestion de Patrimoine » en Alternance (les étudiants en alternance en étant donc dispensés).

    Examens préparés dans le cadre de la formation en Gestion de Patrimoine à distance de l'ESA

    Examens de la 1ère année du MBA Gestion de Patrimoine à distance

    Formation en Gestion de Patrimoine à Distance - Examens La 1ère année du « MBA Gestion de Patrimoine » comprend les épreuves suivantes :

    • Examen blanc de la certification CGPC (14 H)

      Il comprend six épreuves :

      • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
      • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H )
      • UV3 Environnement économique et financier du patrimoine (2 H)
      • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
      • UV5 Réglementation et déontologie (2 H)
      • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (épreuve écrite) (4 H)
    • CERTIFICATION AMF (6 H)
    • Préparation à l'examen de la certification AMF (3 H)
      Examen de la certification AMF au CFPB (3 H)

    • ÉPREUVES FINALES (20 H)
      • Étude de cas : BIG Expert (5 H) : Rédaction d'un bilan patrimonial
      • Objectifs : Mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert. Contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.
      • Cas de Gestion de Patrimoine faisant appel à l'ensemble des connaissances du référentiel de 1re année, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global (14 H)
      • Soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine pré­paré lors de la première partie de l'épreuve finale devant un jury présidé par le Président de l'ESA assisté d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié CGPC (1 H)

    Examens de la 2ème année du MBA Gestion de Patrimoine à distance

    La 2ème année du « MBA Gestion de Patrimoine » comprend les épreuves suivantes :

    • Examen blanc de la certification CGPC (14 H)
      Il comprend six épreuves : :
      • UV1 Environnement juridique du patrimoine (2 H)
      • UV2 Environnement fiscal du patrimoine (2 H)
      • UV3 Environnement économique et financier du patrimoine (2 H)
      • UV4 Protection de la personne et de son patrimoine (2 H)
      • UV5 Réglementation et déontologie (2 H)
      • UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global (épreuve écrite) (4 H)
    • EXAMEN BLANC DE LA CERTIFICATION AMF (3H)
    • Examen de la certification AMF au CFPB (3H)
    • La soutenance orale du cas de Gestion de Patrimoine préparé lors de la première partie de l'épreuve finale (1 heure)
    • ÉTUDE DE CAS : BIG EXPERT (5H)
      • Rédaction d'un bilan patrimonial
      • Objectifs : Mesurer la maîtrise des principes de saisie dans les différents onglets de BIG Expert. Contrôler les aptitudes à la réalisation et à la personnalisation du rapport patrimonial. Analyser la pertinence des préconisations en fonction de la problématique de départ.
    • CAS DE GESTION DE PATRIMOINE (15H)
      Faisant appel à l'ensemble des connaissances du référentiel du Titre Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, dans l'optique d'établir un diagnostic et un conseil patrimonial global.
      • Préparation (14H)
      • Soutenance (1H)
    • THÈSE PROFESSIONNELLE - SOUTENANCE (1H)
      • La thèse professionnelle porte sur l'activité d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Le sujet de la thèse est choisi d'un commun accord entre l'étudiant et le directeur pédagogique de l'École Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages.
      • La soutenance a lieu devant un Jury présidé par un membre du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'ESA.

    Pour les étudiants ayant choisi la Majeure E-Business, leur thèse professionnelle consiste à travailler avec d'autres étudiants au développement d'un site Internet.

    Principaux métiers accessibles grâce à la formation en Gestion de Patrimoine à distance de l'ESA

    Les principaux métiers accessibles avec le cursus de formation en Gestion de Patrimoine à distance de l'ESA sont les suivants :

    • Gestionnaire de Patrimoine,
    • Conseiller en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l'assurance et de la Banque,
    • Conseiller en Gestion de Patrimoine au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine,
    • Conseiller financier et immobilier au sein d'études notariales ou de cabinets d'avocats,
    • Conseiller en Assurance- Finance.