Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

 MBA AssuranceL’Ecole Supérieure d’Assurances (ESA), qui participe activement depuis de nombreuses années déjà à l’harmonisation européenne des diplômes (laquelle prévoit trois grands cycles, à savoir, Licence, Master et Doctorat ou MBA), propose une formation en assurance de haut niveau, formation intitulée :

Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise


Ce titre, spécialisé en Risk Management et dont le programme est apparenté à celui du MBA Part-Time en Risk Management, vise à former des Risk Managers et des experts dans la gestion des risques. Il prépare les participants qui entreprennent ce cursus d'études à :

  • un titre professionnalisant :

Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles

Code NSF313


  • un diplôme européen :

European Master of Science in Business, Spécialité : Risk Management and Insurance

Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)


  • un test d'anglais des affaires reconnu au niveau international :

Test of English for International Communication (TOEIC)

Test créé par l'Educational Testing Service (ETS) aux USA

(Le TOEIC est un examen international mondialement reconnu permettant d'évaluer le niveau d'anglais écrit et oral d'un candidat, notamment dans un contexte professionnel)


Déroulé du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise »


Formation MBA Assurance : Manager des risquesLe titre « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » est une formation (de niveau MBA) en assurance qui dure 2 ans, les cours ayant lieu dans les locaux de l'Ecole Supérieure d'Assurances de début octobre à fin septembre de la deuxième année.

Totalisant 881 heures d'enseignement, (440h, la 1ère année et 441 h, la 2ème année du cursus), la formation en assurance (de niveau MBA) « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » permet aux participants une large mise en pratique des enseignements dispensés durant la formation à l'ESA. Au terme de leur formation, les participants auront une vision globale et une compréhension des risques auxquels l'entreprise est exposée.

Ce titre visant à former des Managers des Risques et des Assurances de l'Entreprise est ouvert :

  • aux titulaires d'un Bac +3 ou équivalent
  • aux candidats justifiant du BTS Assurance et d'un Bachelor Assurances ou d'une licence professionnelle d'Assurances
  • aux candidats justifiant de 3 années au sein d'une école de commerce

Les frais de scolarité du cursus (de niveau MBA) peuvent être pris en charge dans le cadre d’un contrat de professionnalisation par OPCABAIA ou AGEFOS-PME, Organismes Paritaires Collecteurs Agréés.

Il suffit pour ces candidats de retirer un dossier de candidature auprès de l'ESA et de le retourner à l'école. Chaque dossier de candidature est examiné dans la quinzaine suivant sa réception par un jury composé du Président de l'ESA et d'un professeur de l'ESA, qui prononce l'admissibilité au cursus Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise ou le refus.

En savoir plus sur la Validation des Acquis de l’Expérience

Pourquoi suivre la formation « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » ? 

MBA AssurancesL’ESA adapte constamment ses formations aux évolutions des métiers et missions de la filière Assurances. L’intérêt grandissant pour l'audit et le contrôle interne, la prévention et la gestion des risques ne cesse de croître, et ce, dans de nombreux domaines.

Depuis la 8ème directive sur le contrôle légal des comptes (transposée en droit français en décembre 2008), confiant au Comité d’Audit des entreprises industrielles et commerciales cotées la mission du « suivi de l’efficacité de la gestion des risques de l’entreprise », l’audit et la gestion des risques sont devenus des sujets d’importance majeure au sein des entreprises moyennes (alors qu’ils l’étaient déjà dans les grandes entreprises).

Appliquée aux entreprises, la Gestion des Risques s’attache à identifier les risques qui pèsent sur les actifs de l’entreprise. Toute activité économique entraîne des risques que les dirigeants doivent gérer et avant tout évaluer. Pour cela, il faut les identifier et les réduire au minimum, supporter financièrement la charge de ceux qu’ils jugent acceptables, traiter par des tiers selon des processus d’externalisation les risques liés à certaines activités et, enfin, en transférer certains auprès des sociétés d’assurances.

L'assurance ne couvre que le risque assurable. L'identification des risques passe par la compréhension du cycle de gestion qui intègre les partenaires amont et aval (clients et fournisseurs), mais aussi, dans un environnement en interaction complexe avec l'entreprise, les autres parties prenantes, en particulier les banques, la société civile et les pouvoirs publics. Dans cette optique, la gestion des risques implique une gouvernance générale et coordonnée de l'ensemble des risques. La gestion des risques est une fonction de pilotage qui implique toute l'entreprise. Cette fonction est intimement liée à la stratégie de l'entreprise. Elle vise à la mise en pratique des décisions et à l'atteinte des objectifs avec un minimum de risques.

Sensible à cet éveil à l’audit et à la gestion des risques dans les entreprises, et consciente des nombreux postes à responsabilités que ce changement du contexte juridique national et international va créer, l’Ecole Supérieure d’Assurances a jugé que le moment était venu d’ouvrir une formation d’excellence à l’Audit et au Management des Risques et des Assurances de l’entreprise, pour répondre au besoin grandissant des sociétés de recourir à des experts de l’évaluation et de la gestion des risques.

C’est pourquoi le cursus « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » (dont le programme est apparenté au European Part-Time MBA Assurance : Risk Management) a été mis en place.

Objectifs

L’objectif du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » est de fournir :

  • la démarche générale d’audit et les principales techniques ;
  • une méthodologie qui s’applique à tout type de risque ;
  • les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques ;
  • des outils de prévention et d’action.

Aujourd’hui les entreprises performantes s’adaptent rapidement aux évolutions qu’appelle la révolution numérique. Aussi l’ESA a introduit dans de cursus la possibilité d’opter à la fin de la 1ère année pour suivre la Majeure E-Business de la formation.

La majeure « E-Business »

Elle consiste en une certification en « webmastering ». A l’issue de la certification, le certificat délivré aux étudiants atteste que le détenteur possède l’ensemble des compétences pour créer, gérer, administrer et faire évoluer un site internet. Ce certificat est un label de maitrise et de compétence digitale pour les entreprises.

L’ESA propose cette certification é »webmastering » afin de former des étudiants capables, non seulement de « comprendre », mais aussi de « faire » des sites internet, des blogs, des applications, des campagnes d’optimisation de référencement …

La Majeure E-Business implique de suivre en sus des cours du référentiel de 2ème année de « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » :

  • des Massive Open On Line Courses (MOOC), ponctués de tests d’auto-formation,
  • des cours hebdomadaires de « mentoring » animés part des formateurs en classe virtuelle par groupe de 10 étudiants,
  • que la thèse professionnelle soit la production d’un site internet effectué par un groupe au maximum de 5 étudiants. Ce site devra répondre a une problématique d’E-Business en étant conçu de façon à pouvoir :
    • optimiser la relation - client digitale,
    • optimiser son référencement naturel sur des mots-clés stratégiques.

Programmes et déroulement de la formation

MBA Assurance - Programme

La formation (de niveau MBA) en Assurance « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise », est organisée de manière à permettre, aux participants qui le souhaitent, de concilier formation et vie professionnelle; C'est un cursus qui dure deux ans, les cours ayant lieu une semaine par mois dans les locaux de l'Ecole Supérieure d'Assurances de septembre à fin juillet de la deuxième année.

Les entreprises qui ne suivent pas le cursus en alternance doivent effectuer un stage de 4 mois en entreprise, soit en stage alterné, soit à l'issue du cursus. L'entreprise doit accepter la présence du stagiaire à l'école pendant une semaine chaque mois.

Au terme de leur formation, les participants auront une vision globale et une compréhension des risques auxquels l’entreprise est exposée, tout en ayant été confrontés aux réalités modernes de la gestion des entreprises.

Le cursus « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » est une formation mixte intégrant plusieurs techniques : assurances, comptabilité, audit, contrôle interne, qualité, finance et s'articulant autour de 37 modules (répartis sur les deux années).

Enfin, le Risk Manager devant exercer la plupart du temps ses fonctions dans un environnement international où l'anglais est la langue de référence, le cursus en assurance (de niveau MBA) « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » inclut 112 heures de cours d'anglais sur les deux années du cursus, en vue de la préparer les étudiants à passer le Test of English for International Communication (TOEIC).


Programme de la 1ère année


Numéro du module
Intitulé du module
Contenu du module

1

Le Risk Management : de la gestion des risques à celle des assurances (24 h)

1. La fonction de Risk Manager

  • A. Connaître les risques (internes et externes) et les activités de l'entreprise
  • B. Savoir évaluer les risques et les activités de l'entreprise envers ceux-ci
  • C. Garder les risques sous contrôle et limiter leur impact pour l'entreprise
  • D. Imaginer les sorites de crise
  • E. Imaginer les scenarii de continuation des activités après la sortie d'une crise

2. Le Risk Management au quotidien 
  • A. Notion d'entreprise et notion de groupe (gestion unique ou de plusieurs entités)
  • B. Approche mathématique des risques (SMP, SRE, rétention, outils financiers hors assurances,…)
  • C. Approche thématique des risques (image de groupe, gestion de la communication, création de scenarii,…)

3. Les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques

  • A. L'assurance et la réassurance
  • B. Les nouveaux instruments financiers (captive, finite,…)
  • C. La rétention et les stops annuels

2

L'Assurance des risques de l'entreprise (1ère partie) (32 h)

  • A. Les risques de responsabilité civile
  • B. Les risques de dommages aux biens
  • C. Les risques financiers (sur l'exploitation ou sur les personnes)
  • D. Les risques automobiles
Cas pratiques

3

Les Assurances collectives (1ère partie) (24 h)

  • A. La Prévoyance
  • B. La Santé
Cas pratiques

4

Le rôle du Courtier d'Assurance ou de l'Agent Général d'Assurances dans le Management des Risques et des Assurances de l'Entreprise (14 h)

1. Vu à travers la règlementation et la jurisprudence
  • Le mandat : source majeure de leur responsabilité et de leur rôle – leur responsabilité liée à l'obligation du conseil

  • 2. Vu à travers les prestations susceptibles d'être fournies
  • Analyse approfondie des risques- Placement des risques- Autour des contrats –Contrôle des risques – Autour des sinistres – les différentes modalités de rémunération de ces prestations

  • 3. Vu à travers leur sens de l'innovation, leur expertise et leur efficacité dans la gestion globale des risques dans les entreprises
    La place spécifique du grand courtage – la mise en œuvre de programmes internationaux – le transfert ou la rétention des risques des grandes entreprises.

    5

    Comprendre les mécanismes comptables, la structure des états financiers et comment analyses ces derniers (35 h)

    1. Paysage juridique des entreprises en France

    • A. La structure juridique (indépendants, SARL, SAS, SAS, SCI …)
    • B. Les immatriculations (chambre des métiers, registre du commerce…)
    • C. La taxation des bénéfices

    2. Les obligations comptables

    • A. Les documents financiers obligatoires
    • B. La nécessité de tenue d'une comptabilité
    • C. La fréquence d'établissement et de publication des comptes

    3. Les principes comptables des comptes sociaux

    • A. La partie double
    • B. Les journaux / balances / grands livres
    • C. Les plans comptables
    • D. Les principes comptables du PCG

    4. Les états financiers

    • A. Bilan et compte de résultat
    • B. Ratios d'équilibre du bilan
    • C. Soldes intermédiaires de gestion
    • D. Analyse financière par les ratios

    5. Les impôts et taxes en France

    • A. La TVA
    • B. La Taxe professionnelle
    • C. La détermination du résultat fiscal

    6. Les opérations dans les groupes

    • A. Les obligations juridiques et comptables
      • Les comptes consolidés
      • L'intégration fiscale
      • Les retraitements inter groupe
      • Les conventions règlementées

    • B. Les obligations sociales 2 heures
      • Les DP
      • Comité d'entreprise
      • Comité de groupe
      • Les avantages salariaux

    6

    Les états financiers des sociétés d'assurances (63 h)

    1. Les spécificités des Compagnies d'Assurances et le contexte réglementaire et comptable : Introduction

    • A. Les spécificités économiques de l'assurance et leurs conséquences comptables ;
    • B. Présentation de la réglementation prudentielle ;
      • Architecture du contrôle prudentiel ;
      • Les comptes sociaux et le dossier ministériel des compagnies d'assurances
      • Le rapport de solvabilité, le rapport annuel, les arrêtés trimestriels, les états ministériels
      • Le cadre réglementaire Solvabilité I et le projet Solvabilité II
    • C. Les différents acteurs de l'assurance et la traduction comptable de leurs liens.

    2. Les comptes sociaux d'une compagnie d'assurances : le compte de résultat

    • A. Le compte de résultat social ;
    • B. Frais de gestion ;
    • C. Produits financiers ;
    • D. Ratios.

    3. Le bilan social d'une compagnie d'assurances : Les passifs

    • A. Provisions d'assurance-vie : règles de fonctionnement et illustration ;
    • B. Provisions d'assurance dommages : règles de fonctionnement et illustration ;
    • C. Importance relative de ces multiples relations dans les comptes.

    4. Le bilan social d'une compagnie d'assurances : Les actifs

    • A. Composition et ampleur des actifs selon les métiers ;
    • B. Normes de comptabilisation en comptes sociaux ;
    • C. L'état des placements.

    5. Les comptes consolidés dans le référentiel IFRS

    • A. Contexte et calendrier de la normalisation comptable européenne ;
    • B. Spécificités des comptes de groupe (impôts différés, goodwill) ;
    • C. Règlement CRC 2000-05 ;
    • D. Normes. IFRS, phase 1 (périmètre, IAS 39, IFRS 4) ;
    • E. Normes IFRS Phase 2 (juste valeur des provisions techniques).

    6. Les nouvelles mesures des passifs et des actifs dans les projets de référentiels comptables et règlementaires

    • A. Mesure des passifs et des actifs dans le projet de nouvelles normes « Contrats d'Assurances » (Normes IFRS, phase 2) ;
    • B. Convergences et divergences avec le projet Solvabilité II.

    7. Modélisation et valorisation de l'activité d'assurance

    • A. Modèle de projection de l'activité ;
    • B. Techniques de valorisation des engagements et de la valeur des fonds propres ;
    • C. Techniques d'évaluation des risques et de quantification du besoin en capital ;
    • D. Impacts organisationnels ;
    • E. Impacts sur les systèmes d'information.

    8. Evolution de la gestion Actif / Passif vers l'Enterprise Risk Management (ERM)

    • A. Vision globale de l'équilibre des risques dans le bilan de la compagnie ;
    • B. Optimisation et gestion de capital : le capital économique ;
    • C. Mise en place d'un processus ERM efficace Processus ERM ;
    • D. Impact sur la gouvernance et l'organisation.

    7

    La démarche générale d'audit et les principales techniques (42 h)

    1. L'environnement Audit au sein de l'organisation

    • A. Positionnement de l'audit (définition, rôle et conditions d'exercice)
    • B. Charte de l'Audit et indépendance d'action
    • C. Clients internes / externes de l'Audit interne
    • D. Différents acteurs de l'évaluation (Qualité, Risk manager, Contrôle interne,…)
    • E. Normes professionnelles de l'audit (finalité, rôle et évolution)

    2. Comprendre la démarche d'Audit

    • A. Cartographie des processus clés et identification des risques majeurs
    • B. Composants d'une mission d'audit (référentiel, dysfonctionnements, écarts, causes)
    • C. Démarche méthodologique et procédures d'audit
    • D. Audit de conformité, missions comptables et financières, opérationnelles, audit d'efficacité

    3. Typologie des missions

    • A. Différentes étapes d'une mission d'audit
    • B. Identification des objectifs d'évaluation
    • C. Analyse critique des tâches et stratégie des contrôles
    • D. Approche participative auditeur/audité et communication

    4. Techniques d'audit

    • A. Vision transverse par processus
    • B. Questionnaires et guide de contrôle
    • C. Programme de travail sur le terrain
    • D. Limites de l'approche par les contrôles

    5. Les outils de l'auditeur (1/2)

    • A. Référentiel de contrôle interne
    • B. Représentation graphique des activités (diagramme de circulation – Flowchart)
    • C. Tableaux croisés dynamiques (analyse des données, outil ACL)
    • D. Diagramme des causes /conséquences / impacts (PERT – GANTT)
    • E. Matrice des contrôles et traçabilité des données et traitements

    6. Boîte à outils de l'auditeur (2/2)

    • A. Statistiques et échantillonnages (tirage aléatoire et raisonné, loi normale)
    • B. Fiche de révélation et d'analyse des problématiques (FRAP)
    • C. Matérialité et qualité de la preuve d'audit
    • D. Proposition de recommandations à valeur à valeur ajoutée
    • E. Restitution de la synthèse de l'audit (rédaction du rapport)
    • F. Reconstitution séquentielle d'un dossier d'audit (contenu et traçabilité des travaux)
    • G. Plan de suivi des recommandations et des actions correctives

    8

    Contrôle interne et qualité (24 h)

    1. Introduction

    • A. Les parties intéressées de l'entreprise
    • B. Le contexte règlementaire [Décret, contrôle interne, Solvency II (pilier II), 8ème directive européenne]
    • C. Le rapport de contrôle interne

    2. Les référentiels de contrôle interne

    • A. AMF
    • B. COSO

    3. Les référentiels qualité

    • A. ISO 9001
    • B. EFQM
    • C. Qualité de service

    4. Pourquoi un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité

    • A. Similitudes et synergie des référentiels Contrôle interne et Qualité
    • B. Les fonctions proches (conformité, sécurité, audit interne,.)
    • C. Notion d'urbanisation du contrôle interne
    • D. Articulation avec les piliers I et III de Solvency II
    • E. Quelle démarche globale pour bâtir un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité ?
    • F. Le cadrage de la démarche : facteurs clés de succès, diagnostic et écoute

    5. Construction technique du dispositif Contrôle interne et Qualité

    • A. Cartographie et modélisation des processus
    • B. Analyse des risques (univers du risque, approches descendante et ascendante)
    • C. Activités de maîtrise des risques
    • D. Pilotage et arbitrage
    • E. Surveillance des risques
    • F. L'organisation du dispositif
    • G. Notion de système de management
    • H. Les rôles et missions des acteurs (Contrôle interne, Qualité, audit interne, direction générale, Management)
    • I. Les structures pérennes (Comité d'audit, comité des risques, revue de direction, revue de processus,…)

    9

    Aligner l'appétence aux risques avec la stratégie et les objectifs de l'entreprise (7h)

    1. La chaîne de valeurs d'une entreprise / organisation
    2. Le management par objectifs (fondements)
    3. Définir une stratégie globale de management des risques
    4. Charte de maîtrise des risques
    5. Risques et opportunités.

    10

    L'approche globale des risques – Prise en compte des facteurs internes et externes (14 h)

    1. Intérêt économique et sociétal de l'approche globale des risques
    2. Le risque global de l'entreprise
    3. Risk intelligence : la nécessaire veille
    4. La fonction Risk Manager / son articulation avec l'Audit et les autres fonctions de l'entreprise
    5. Réussir l'implantation de la fonction Risk Manager

    11

    Cartographie des risques (21 h)

    1. L'intérêt et les limites de la cartographie des risques
    2. Méthodologies de l'identification
    3. Evaluation (risques bruts, risques nets, risques cibles)
    4. La prise en compte de dispositifs de maîtrise des risques
    5. Focus sur les grandes familles de risques

  • Risques stratégiques majeurs
  • Risques découlant de défauts de gouvernance
  • Risques opérationnels : risques humains/facteur humain
  • Focus sur le phénomène de fraude
  • Risques environnementaux
  • Risques des fusions & acquisition
  • Risques sociaux
  • Risques liés à la santé au travail
  • Risques informatiques
  • Risques financiers
  • Risques industriels
  • Risques émergents
  • Risques systémiques

  • 12

    Le traitement des risques (7 h)

    1. De la gestion des incidents à la gestion des crises
    2. Le concept de crise
    3. Les démarches de prévention et de protection
    4. Focus su la continuité d'activité – construire un PCA

    13

    Maîtrise et pilotage des risques (7 h)

    1. Système global de management des risques
    2. Pilotage des risques
    3. Les outils : système d'information de gestion des risques
    4. Les approches quantitatives des risques : introduction à la modélisation

    14

    Anglais (56 h)

    Le niveau d'anglais que certifie le TOEIC est quantifié par des points qui vont de 10 à 990. Pour être diplômé du European MBA « Audit et Management des Risques et des Assurances de l'Entreprise », il faut avoir obtenu un minimum de 800 points au TOEIC. Le MBA dispose avec le TOEIC, d'une certification de langue anglaise reconnue dans le monde entier.


    Programme de la 2ème année


    En sus de ce programme de 2ème année les étudiants de Manager des Risques et des Entreprises ont la possibilité d’opter pour la Majeure E-Business et ainsi de suivre la certification en « Webmastering ».

    Numéro du module
    Intitulé du module
    Contenu du module

    16

    L'Assurance des risques de l'entreprise (2ème partie) (21 h)

    1. L'Assurance Construction
    2. Panorama des métiers de l'immobilier et de la construction
    3. L'essentiel des assurances à souscrire pour le maître d'ouvrage

    • a. Les assurances de responsabilité
    • b. Les assurances de dommages

    4. De la promesse de vente à la réception des travaux
    5. La gestion des sinistres
    6. La relation avec votre courtier
    7. Prospection et assurance

    17

    Les programmes internationaux d'Assurance (14 h)

     

    18

    L'Assurance des grands projets à l'International (14 h)

     

    19

    Le risque de crédit (14 h)

    L'Assurance Risque de crédit

    20

    Les assurances collectives (2ème partie) (24 h)

    1. Retraite, les différents dispositifs
    2. Etude des restructurations d'entreprises et leurs impacts en matière de protection sociale
    3. Obligations de maintien de salaire de l'employeur
    4. Problématique de la maîtrise de l'absentéisme
    5. Maitrise des risques, contre l'inflation des risques

    21

    La gouvernance (14 h)

    1. Définition,
    2. Les bonnes pratiques
    3. Conseil d'Administration
    4. Responsabilité
    5. Thème de gouvernance

    22

    Les risques psycho-sociaux (14 h)

    1. Comprendre les risques psycho-sociaux
    2. Savoir analyser les risques psycho-sociaux
    3. L'élaboration des solutions de préventions

    23

    L'analyse du risque de recrutement des managers (16 h)

    1. Comment l'éviter.
    2. Comment le gérer s'il s'v-ère être un conflit.

    24

    Le risque appliqué aux achats « Purchasing Risk Management » (21 h)

    1. De la fonction du service Achat
    2. Le risque appliqué aux achats
    3. Le management des risques au cours d'un projet industriel de siège automobile

    25

    La gestion du risque lié au développement à l'International (7 h)

    1. Les différents risques à l'international
    2. Risques politiques
    3. Risques pays
    4. Risques clients
    5. La sécurisation des personnes et des opérations à l'international

    26

    Le risque technologique (7 h)

    1. Le contexte réglementaire
    2. Les lignes définies par une installation
    3. La protection des personnes
    4. Le respect de l'environnement
    5. La protection des biens matériels

    27

    L'audit de l'assurance des risques d'entreprise (21 h)

    1. Contexte et définition

    • A. Identification des forces et faiblesses, menaces et opportunités
    • B. Quelles ambitions pour gérer les risques
    • C. Quatre Objectifs : évaluer – former – suivre – financer

    2. Cartographie des risques d'entreprise

    • A. Risques financiers et spéculatifs (niveau d'exposition)
    • B. Risques opérationnels de production (process amont /aval)
    • C. Rosace des autres risques (mondialisation/environnement)
    • D. Cotation des risques (pondération en fonction des impacts sur les résultats /SMP)

    3. Audit des risques et contrôle des coûts

    • A. Gérer les incidents et les crises (réseaux de veille et d'alerte)
    • B. Contrôler les plans de prévention/ protection (coût des mesures)
    • C. Efficacité du système de contrôles internes (chiffrage quantitatif)

    4. Outils de l'auditeur

    • A. Grille de recensement du portefeuille des contrats (exhaustivité – prix)
    • B. Audit de la sinistralité sur 5 ans (causes – origines – impacts – coûts)
    • C. Bilan économique de la position Assurance (examen des résultats cotisation –sinistres)

    28

    Management des risques de l'entreprise et éthique (16 h)

    1. De l'approche globale des risques au développement durable
    2. L'étique : outil de management

    29

    Risques et crises (14 h)



    30

    L'organisation de la continuité d'activité (O.C.A) en cas de sinistre majeur (12 h)

    1. La présentation des risques
    2. La continuité d'activité en mode dégradé
    3. Le gestion du retour à la normale

    31

    Outils de rationalisation et d'évaluation des risques à l'aide d'Excel (11 h)


    32

    Maîtrise des risques dans les opérations de rapprochement et d'acquisition (21 h)

    1. Moments clés : Décision d'analyser une offre, d'engager des frais de « due diligence » décision de remettre une offre engageante
    2. Gestion appropriée des risques : intensité concurrentielle, difficultés d'intégration, éloignement des métiers, environnement réglementaire.

    33

    Les risques judiciaires et juridiques (21 h)

    1. Les risques :

    • a. le risque juridique
    • b. le risque judiciaire

    2. Le traitement des risques

    34

    La réassurance (14 h)

    1. Politique de réassurance
    2. Transfert des risques par la réassurance proportionnelle

    35

    L'Alternative Risk Transfert (ART) (21 h)

    1. Les Captives
    2. Les Finites
    3. La Titrisation

    36

    Anglais (56 h)

    Préparation au TOEIC (Test of English for International Communication)


    Thèse professionnelle

     MBA AssuranceLes étudiants du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » doivent rédiger et soutenir une thèse professionnelle.

    Il s'agit d'un travail portant sur un projet professionnel qui doit permettre de développer dans un contexte réel les concepts de management vus pendant le cursus. Le thème du projet est choisi d'un commun accord entre le participant et le Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages dactylographiées (hors annexes).

    La soutenance est faite devant un jury composé de deux membres du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'Ecole Supérieure d'Assurances.

    Public concerné

    Le titre « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » s’adresse :

    • aux titulaires d'un Bac +3 ou équivalent
    • aux candidats justifiant du BTS Assurance et d'un Bachelor Assurances ou d'une licence professionnelle d'Assurances
    • aux candidats justifiant de 3 années au sein d'une école de commerce.

    Principaux métiers accessibles grâce au titre « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise »

    Principaux métiers de formation Bac +5 accessibles grâce au cursus (de niveau MBA) en Assurance : « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » :

    • Souscripteur Grandes Entreprises au sein d'une société d'assurances
    • Chargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d’un cabinet de courtage
    • Risk Manager Junior au sein d’une entreprise

    Le CESARM, l’Association des diplômés du cursus : Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise

    MBA Assurance à Distance – CESARMLes diplômés du titre « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » de l’Ecole Supérieure d’Assurances (ESA) ont la possibilité de rejoindre l’association CESARM.

    CESARM est le sigle du « Cercle de l’Ecole Supérieure d’ Assurances Risk Managers ».

    Le CESARM est une Association Loi de 1901 qui a été créée en 2011 à l’initiative des anciens élèves de l’ESA diplômés en Risk Management.

    Le CESARM a un site internet qu’il est possible de consulter à l’adresse suivante :

    Cette association est actuellement présidée par Mathilde DUFOURCQ, Responsable IARD chez Assurances Chevalier.