« Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » en Alternance

Formation Assurance en AlternanceLe Risk Management est une discipline qui prend de plus en plus d'importance au sein des entreprises, dans la mesure où, depuis la transposition en droit français, en 2008, de la 8ème Directive Européenne sur le contrôle légal des comptes, un rôle central a été conféré au Comité d'Audit, comité auquel a été assignée la tâche d'assurer un suivi de « l'efficacité de la gestion des risques de l'entreprise ».

Cette mesure a visé à responsabiliser les organes de gouvernance en matière d'identification et de gestion des risques. Elle a d'ailleurs revêtu une telle importance et eu un tel impact que l'agence de notation Standard & Poors a décidé d'intégrer un critère de notation totalement dédié à la pertinence de la gestion globale des risques dans les entreprises.

Aussi, sensible à l'intérêt grandissant que suscitent les problématiques liées à la gestion des risques au sein des entreprises, et consciente des besoins que la plupart de ces mêmes entreprises ont désormais de s'entourer de Risk Manager ou de consultants spécialisés en Risk Management performants, l'Ecole Supérieure d'Assurances a mis en place un cursus de formation de deux ans en Risk Management, intitulé :


Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

Cette formation en Assurance en alternance, cursus d'excellence en Risk Management, prépare tout d'abord à l'obtention d'un titre professionnalisant, intitulé :


Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

Titre de Niveau I, enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles

Code NSF313

Cette formation en Assurance en alternance prépare également au diplôme européen intitulé :

European Master of Science in Business, Spécialité : Risk Management and Insurance

Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (E.A.B.H.E.S)

Enfin, le Risk Manager devant exercer la plupart du temps ses fonctions dans un environnement international où l'anglais est la langue de référence, le cursus en Assurance en Alternance « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » inclut 112 heures de cours d'anglais sur les deux années de formation, en vue de préparer les participants à passer le :

Test of English for International Communication (TOEIC)

Test créé par l'Educational Testing Service (ETS) aux USA

Le TOEIC est un examen international mondialement reconnu permettant d'évaluer le niveau d'anglais écrit et oral d'un candidat, notamment dans un contexte professionnel.

Organisation des études dans le cadre de l'alternance

L’Ecole Supérieure d’Assurances offre aux étudiants la possibilité de concilier formation et vie professionnelle avec le cursus en Alternance : Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise.

L’alternance est un système d’études permettant aux étudiants de suivre des cours dans un établissement universitaire ou dans un centre de formation professionnelle et de travailler parallèlement dans une entreprise.

L’entreprise où travaille la personne suivant cette formation de niveau MBA prend alors à sa charge l’intégralité de ses frais de scolarité (les droits de scolarité peuvent être pris en charge par OPCABAIA ou AGEFOS-PME, Organismes Paritaires Collecteurs Agréés), et le rémunère au titre de son travail.

L’alternance est ainsi un mode d’organisation des études qui permet de bénéficier d’études GRATUITES tout en étant RÉMUNÉRÉ.

La formation en Alternance au titre de « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise », s’effectuant dans le cadre d’un contrat de professionnalisation, se déroule sur deux ans, de septembre à fin juillet de chaque année.

Le rythme du cursus en alternance de l'ESA (de niveau MBA) est, pour un mois donné :

  • 3 semaines en entreprise,
  • une semaine à l'école.

Cursus Assurance en Alternance : Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise

MBA Assurance en AlternanceLe cursus en Alternance « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » a été créé pour répondre au besoin grandissant des sociétés de recourir à des experts de l’Evaluation et de la Gestion des Risques. En effet, suite à l’intérêt grandissant pour l’audit et le contrôle interne, la prévention et la gestion des risques au sein des entreprises ne cesse de croître, et ce, dans de nombreux domaines.

Le cursus en Assurance en Alternance de l'ESA délivre aux candidats reçus aux examens le titre :

Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

Cette formation (dont le programme s'apparente au MBA Part-Time en Risk Management) s’adresse :

  • aux titulaires d'un Bac +3 ou équivalent
  • aux candidats justifiant du BTS Assurance et d'un Bachelor Assurances ou d'une licence professionnelle d'Assurances
  • aux candidats justifiant de 3 années au sein d'une école de commerce.

Quant aux frais de scolarité de la formation, ils peuvent être pris en charge dans le cadre d’un contrat de professionnalisation.

Programmes et objectifs de la formation

MBA Assurance en AlternanceLe cursus (de niveau MBA) en Assurance en Alternance « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » est organisé de manière à permettre aux étudiants de suivre leurs études tout en travaillant.

Présentation de la gestion des risques

Appliquée aux entreprises, la Gestion des Risques s’attache à identifier les risques qui pèsent sur les actifs de l’entreprise. Toute activité économique entraîne des risques que les dirigeants doivent gérer et avant tout évaluer. Pour cela, il faut les identifier et les réduire au minimum, supporter financièrement la charge de ceux qu’ils jugent acceptables, traiter par des tiers selon des processus d’externalisation les risques liés à certaines activités et, enfin, en transférer certains auprès des sociétés d’assurances.

Il y a quatre manières de gérer le risque :

  • L’évitement : l’activité présentant un Risque, on renonce à cette activité
  • L’acceptation : le Risque est accepté et l’on contracte une assurance si le risque est assurable et si l’on souhaite le transférer
  • La réduction du risque : maîtrise du Risque par des mesures de protection et de prévention
  • Le transfert : l’entreprise sous-traite l’activité à Risques

On distingue deux catégories d’actifs : les non financiers et les financiers.

Les actifs non financiers

Ce sont les actifs non circulant ou immobilisés de l’entreprise : bâtiment, véhicules, machines… auxquels s’ajoute le personnel employé dans le cadre de l’activité. Les outils de gestion de ces risques sont :

- La prévention, ce qui suppose l’évaluation préalable du risque
- La diversification du risque
- L’assurance qui ne couvre que le risque assurable
- Les actifs financiers

Les risques liés aux actifs financiers couvrent quatre risques :

- Le Risque de contrepartie : c’est le risque que la partie avec laquelle un contrat a été conclu ne tienne pas ses engagements (livraison, paiement…)
- Le Risque de taux : c’est le risque que le taux de crédit évolue défavorablement
- Le Risque de change : c’est le risque sur les variations du cours des monnaies entre elles
- Le risque de liquidité : c’est le risque sur la facilité à acheter ou à revendre un actif

Quelle que soit la taille de l’entreprise, chaque type de Risque nécessite un type de réponse appropriée.

Objectifs du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise »

L’objectif du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » est de fournir :

  • la démarche générale d’audit et les principales techniques
  • une méthodologie qui s’applique à tout type de risque
  • les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques
  • des outils de prévention et d’action

Au terme de leur formation, les participants auront une vision globale et une compréhension des risques auxquels l’entreprise est exposée, tout en ayant été confrontés aux réalités modernes de la gestion des entreprises.

Aujourd’hui les entreprises performantes s’adaptent rapidement aux évolutions qu’appelle la révolution numérique. Aussi l’ESA a introduit dans de cursus la possibilité d’opter à la fin de la 1ère année pour suivre la Majeure E-Business de la formation.

La majeure « E-Business »

Elle consiste en une certification en « webmastering ». A l’issue de la certification, le certificat délivré aux étudiants atteste que le détenteur possède l’ensemble des compétences pour créer, gérer, administrer et faire évoluer un site internet. Ce certificat est un label de maitrise et de compétence digitale pour les entreprises.

L’ESA propose cette certification é »webmastering » afin de former des étudiants capables, non seulement de « comprendre », mais aussi de « faire » des sites internet, des blogs, des applications, des campagnes d’optimisation de référencement...

La Majeure E-Business implique de suivre en sus des cours du référentiel de 2ème année de « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » :

  • des Massive Open On Line Courses (MOOC), ponctués de tests d’auto-formation,
  • des cours hebdomadaires de « mentoring » animés part des formateurs en classe virtuelle par groupe de 10 étudiants,
  • que la thèse professionnelle soit la production d’un site internet effectué par un groupe au maximum de 5 étudiants. Ce site devra répondre a une problématique d’E-Business en étant conçu de façon à pouvoir :
    • optimiser la relation - client digitale,
    • optimiser son référencement naturel sur des mots-clés stratégiques.

Programme du cursus « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise »

Présentation générale du cursus de formation

Formation MBA Assurance en Alternance : Gestion des risques - ProgrammeLe cursus (dont le programme s'apparente, tout en ajoutant certaines matières, au MBA en Risk Management) dure 24 mois, de septembre à fin juillet de la 2ème année. Les cours ont lieu une semaine par mois à l'Ecole, du lundi au vendredi, de 9h00 à 18h00 et totalisent 881 heures d'enseignement, (440h, la 1ère année et 441 h, la 2ème année du cursus). Les étudiants sont en entreprise durant les 3 autres semaines du mois.

Programme de la 1ère année


Numéro du module
Intitulé du module
Contenu du module

1

Le Risk Management : de la gestion des risques à celle des assurances (24 h)

1. La fonction de Risk Manager

  • A. Connaître les risques (internes et externes) et les activités de l'entreprise
  • B. Savoir évaluer les risques et les activités de l'entreprise envers ceux-ci
  • C. Garder les risques sous contrôle et limiter leur impact pour l'entreprise
  • D. Imaginer les sorites de crise
  • E. Imaginer les scenarii de continuation des activités après la sortie d'une crise

2. Le Risk Management au quotidien 
  • A. Notion d'entreprise et notion de groupe (gestion unique ou de plusieurs entités)
  • B. Approche mathématique des risques (SMP, SRE, rétention, outils financiers hors assurances,…)
  • C. Approche thématique des risques (image de groupe, gestion de la communication, création de scenarii,…)

3. Les différents outils à la disposition des entreprises pour le transfert ou la rétention des risques

  • A. L'assurance et la réassurance
  • B. Les nouveaux instruments financiers (captive, finite,…)
  • C. La rétention et les stops annuels

2

L'Assurance des risques de l'entreprise (1ère partie) (32 h)

  • A. Les risques de responsabilité civile
  • B. Les risques de dommages aux biens
  • C. Les risques financiers (sur l'exploitation ou sur les personnes)
  • D. Les risques automobiles
Cas pratiques

3

Les Assurances collectives (1ère partie) (24 h)

  • A. La Prévoyance
  • B. La Santé
Cas pratiques

4

Le rôle du Courtier d'Assurance ou de l'Agent Général d'Assurances dans le Management des Risques et des Assurances de l'Entreprise (14 h)

1. Vu à travers la règlementation et la jurisprudence
  • Le mandat : source majeure de leur responsabilité et de leur rôle – leur responsabilité liée à l'obligation du conseil

  • 2. Vu à travers les prestations susceptibles d'être fournies
  • Analyse approfondie des risques- Placement des risques- Autour des contrats –Contrôle des risques – Autour des sinistres – les différentes modalités de rémunération de ces prestations

  • 3. Vu à travers leur sens de l'innovation, leur expertise et leur efficacité dans la gestion globale des risques dans les entreprises
    La place spécifique du grand courtage – la mise en œuvre de programmes internationaux – le transfert ou la rétention des risques des grandes entreprises.

    5

    Comprendre les mécanismes comptables, la structure des états financiers et comment analyses ces derniers (35 h)

    1. Paysage juridique des entreprises en France

    • A. La structure juridique (indépendants, SARL, SAS, SAS, SCI …)
    • B. Les immatriculations (chambre des métiers, registre du commerce…)
    • C. La taxation des bénéfices

    2. Les obligations comptables

    • A. Les documents financiers obligatoires
    • B. La nécessité de tenue d'une comptabilité
    • C. La fréquence d'établissement et de publication des comptes

    3. Les principes comptables des comptes sociaux

    • A. La partie double
    • B. Les journaux/ balances / grands livres
    • C. Les plans comptables
    • D. Les principes comptables du PCG

    4. Les états financiers

    • A. Bilan et compte de résultat
    • B. Ratios d'équilibre du bilan
    • C. Soldes intermédiaires de gestion
    • D. Analyse financière par les ratios

    5. Les impôts et taxes en France

    • A. La TVA
    • B. La Taxe professionnelle
    • C. La détermination du résultat fiscal

    6. Les opérations dans les groupes

    • A. Les obligations juridiques et comptables
      • Les comptes consolidés
      • L'intégration fiscale
      • Les retraitements inter groupe
      • Les conventions règlementées

    • B. Les obligations sociales 2 heures
      • Les DP
      • Comité d'entreprise
      • Comité de groupe
      • Les avantages salariaux

    6

    Les états financiers des sociétés d'assurances (63 h)

    1. Les spécificités des Compagnies d'Assurances et le contexte réglementaire et comptable : Introduction

    • A. Les spécificités économiques de l'assurance et leurs conséquences comptables ;
    • B. Présentation de la réglementation prudentielle ;
      • Architecture du contrôle prudentiel ;
      • Les comptes sociaux et le dossier ministériel des compagnies d'assurances
      • Le rapport de solvabilité, le rapport annuel, les arrêtés trimestriels, les états ministériels
      • Le cadre réglementaire Solvabilité I et le projet Solvabilité II
    • C. Les différents acteurs de l'assurance et la traduction comptable de leurs liens.

    2. Les comptes sociaux d'une compagnie d'assurances : le compte de résultat

    • A. Le compte de résultat social ;
    • B. Frais de gestion ;
    • C. Produits financiers ;
    • D. Ratios.

    3. Le bilan social d'une compagnie d'assurances : Les passifs

    • A. Provisions d'assurance-vie : règles de fonctionnement et illustration ;
    • B. Provisions d'assurance dommages : règles de fonctionnement et illustration ;
    • C. Importance relative de ces multiples relations dans les comptes.

    4. Le bilan social d'une compagnie d'assurances : Les actifs

    • A. Composition et ampleur des actifs selon les métiers ;
    • B. Normes de comptabilisation en comptes sociaux ;
    • C. L'état des placements.

    5. Les comptes consolidés dans le référentiel IFRS

    • A. Contexte et calendrier de la normalisation comptable européenne ;
    • B. Spécificités des comptes de groupe (impôts différés, goodwill) ;
    • C. Règlement CRC 2000-05 ;
    • D. Normes. IFRS, phase 1 (périmètre, IAS 39, IFRS 4) ;
    • E. Normes IFRS Phase 2 (juste valeur des provisions techniques).

    6. Les nouvelles mesures des passifs et des actifs dans les projets de référentiels comptables et règlementaires

    • A. Mesure des passifs et des actifs dans le projet de nouvelles normes « Contrats d'Assurances » (Normes IFRS, phase 2) ;
    • B. Convergences et divergences avec le projet Solvabilité II.

    7. Modélisation et valorisation de l'activité d'assurance

    • A. Modèle de projection de l'activité ;
    • B. Techniques de valorisation des engagements et de la valeur des fonds propres ;
    • C. Techniques d'évaluation des risques et de quantification du besoin en capital ;
    • D. Impacts organisationnels ;
    • E. Impacts sur les systèmes d'information.

    8. Evolution de la gestion Actif / Passif vers l'Enterprise Risk Management (ERM)

    • A. Vision globale de l'équilibre des risques dans le bilan de la compagnie ;
    • B. Optimisation et gestion de capital : le capital économique ;
    • C. Mise en place d'un processus ERM efficace Processus ERM ;
    • D. Impact sur la gouvernance et l'organisation.

    7

    La démarche générale d'audit et les principales techniques (42 h)

    1. L'environnement Audit au sein de 'organisation

    • A. Positionnement de l'audit (définition, rôle et conditions d'exercice)
    • B. Charte de l'Audit et indépendance d'action
    • C. Clients internes / externes de l'Audit interne
    • D. Différents acteurs de l'évaluation (Qualité, Risk manager, Contrôle interne,…)
    • E. Normes professionnelles de l'audit (finalité, rôle et évolution)

    2. Comprendre la démarche d'Audit

    • A. Cartographie des processus clés et identification des risques majeurs
    • B. Composants d'une mission d'audit (référentiel, dysfonctionnements, écarts, causes)
    • C. Démarche méthodologique et procédures d'audit
    • D. Audit de conformité, missions comptables et financières, opérationnelles, audit d'efficacité

    3. Typologie des missions

    • A. Différentes étapes d'une mission d'audit
    • B. Identification des objectifs d'évaluation
    • C. Analyse critique des tâches et stratégie des contrôles
    • D. Approche participative auditeur/audité et communication

    4. Techniques d'audit

    • A. Vision transverse par processus
    • B. Questionnaires et guide de contrôle
    • C. Programme de travail sur le terrain
    • D. Limites de l'approche par les contrôles

    5. Les outils de l'auditeur (1/2)

    • A. Référentiel de contrôle interne
    • B. Représentation graphique des activités (diagramme de circulation – Flowchart)
    • C. Tableaux croisés dynamiques (analyse des données, outil ACL)
    • D. Diagramme des causes /conséquences / impacts (PERT – GANTT)
    • E. Matrice des contrôles et traçabilité des données et traitements

    6. Boîte à outils de l'auditeur (2/2)

    • A. Statistiques et échantillonnages (tirage aléatoire et raisonné, loi normale)
    • B. Fiche de révélation et d'analyse des problématiques (FRAP)
    • C. Matérialité et qualité de la preuve d'audit
    • D. Proposition de recommandations à valeur à valeur ajoutée
    • E. Restitution de la synthèse de l'audit (rédaction du rapport)
    • F. Reconstitution séquentielle d'un dossier d'audit (contenu et traçabilité des travaux)
    • G. Plan de suivi des recommandations et des actions correctives

    8

    Contrôle interne et qualité (24 h)

    1. Introduction

    • A. Les parties intéressées de l'entreprise
    • B. Le contexte règlementaire [Décret, contrôle interne, Solvency II (pilier II), 8ème directive européenne]
    • C. Le rapport de contrôle interne

    2. Les référentiels de contrôle interne

    • A. AMF
    • B. COSO

    3. Les référentiels qualité

    • A. ISO 9001
    • B. EFQM
    • C. Qualité de service

    4. Pourquoi un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité

    • A. Similitudes et synergie des référentiels Contrôle interne et Qualité
    • B. Les fonctions proches (conformité, sécurité, audit interne,.)
    • C. Notion d'urbanisation du contrôle interne
    • D. Articulation avec les piliers I et III de Solvency II
    • E. Quelle démarche globale pour bâtir un dispositif intégré de Contrôle interne et de Qualité ?
    • F. Le cadrage de la démarche : facteurs clés de succès, diagnostic et écoute

    5. Construction technique du dispositif Contrôle interne et Qualité

    • A. Cartographie et modélisation des processus
    • B. Analyse des risques (univers du risque, approches descendante et ascendante)
    • C. Activités de maîtrise des risques
    • D. Pilotage et arbitrage
    • E. Surveillance des risques
    • F. L'organisation du dispositif
    • G. Notion de système de management
    • H. Les rôles et missions des acteurs (Contrôle interne, Qualité, audit interne, direction générale, Management)
    • I. Les structures pérennes (Comité d'audit, comité des risques, revue de direction, revue de processus,…)

    9

    Aligner l'appétence aux risques avec la stratégie et les objectifs de l'entreprise (7h)

    1. La chaîne de valeurs d'une entreprise / organisation
    2. Le management par objectifs (fondements)
    3. Définir une stratégie globale de management des risques
    4. Charte de maîtrise des risques
    5. Risques et opportunités.

    10

    L'approche globale des risques – Prise en compte des facteurs internes et externes (14 h)

    1. Intérêt économique et sociétal de l'approche globale des risques
    2. Le risque global de l'entreprise
    3. Risk intelligence : la nécessaire veille
    4. La fonction Risk Manager / son articulation avec l'Audit et les autres fonctions de l'entreprise
    5. Réussir l'implantation de la fonction Risk Manager

    11

    Cartographie des risques (21 h)

    1. L'intérêt et les limites de la cartographie des risques
    2. Méthodologies de l'identification
    3. Evaluation (risques bruts, risques nets, risques cibles)
    4. La prise en compte de dispositifs de maîtrise des risques
    5. Focus sur les grandes familles de risques

  • Risques stratégiques majeurs
  • Risques découlant de défauts de gouvernance
  • Risques opérationnels : risques humains/facteur humain
  • Focus sur le phénomène de fraude
  • Risques environnementaux
  • Risques des fusions & acquisition
  • Risques sociaux
  • Risques liés à la santé au travail
  • Risques informatiques
  • Risques financiers
  • Risques industriels
  • Risques émergents
  • Risques systémiques

  • 12

    Le traitement des risques (7 h)

    1. De la gestion des incidents à la gestion des crises
    2. Le concept de crise
    3. Les démarches de prévention et de protection
    4. Focus su la continuité d'activité – construire un PCA

    13

    Maîtrise et pilotage des risques (7 h)

    1. Système global de management des risques
    2. Pilotage des risques
    3. Les outils : système d'information de gestion des risques
    4. Les approches quantitatives des risques : introduction à la modélisation

    14

    Anglais (56 h)

    Le niveau d'anglais que certifie le TOEIC est quantifié par des points qui vont de 10 à 990. Pour être diplômé du European MBA « Audit et Management des Risques et des Assurances de l'Entreprise », il faut avoir obtenu un minimum de 800 points au TOEIC. Le MBA dispose avec le TOEIC, d'une certification de langue anglaise reconnue dans le monde entier.

    Programme de la 2ème année


    En sus de ce programme de 2ème année les étudiants de Manager des Risques et des Entreprises ont la possibilité d’opter pour la Majeure E-Business et ainsi de suivre la certification en « Webmastering ».

    Numéro du module
    Intitulé du module
    Contenu du module

    16

    L'Assurance des risques de l'entreprise (2ème partie) (21 h)

    1. L'Assurance Construction
    2. Panorama des métiers de l'immobilier et de la construction
    3. L'essentiel des assurances à souscrire pour le maître d'ouvrage

    • a. Les assurances de responsabilité
    • b. Les assurances de dommages

    4. De la promesse de vente à la réception des travaux
    5. La gestion des sinistres
    6. La relation avec votre courtier
    7. Prospection et assurance

    17

    Les programmes internationaux d'Assurance (14 h)

     

    18

    L'Assurance des grands projets à l'International (14 h)

     

    19

    Le risque de crédit (14 h)

    L'Assurance Risque de crédit

    20

    Les assurances collectives (2ème partie) (24 h)

    1. Retraite, les différents dispositifs
    2. Etude des restructurations d'entreprises et leurs impacts en matière de protection sociale
    3. Obligations de maintien de salaire de l'employeur
    4. Problématique de la maîtrise de l'absentéisme
    5. Maitrise des risques, contre l'inflation des risques

    21

    La gouvernance (14 h)

    1. Définition,
    2. Les bonnes pratiques
    3. Conseil d'Administration
    4. Responsabilité
    5. Thème de gouvernance

    22

    Les risques psycho-sociaux (14 h)

    1. Comprendre les risques psycho-sociaux
    2. Savoir analyser les risques psycho-sociaux
    3. L'élaboration des solutions de préventions

    23

    L'analyse du risque de recrutement des managers (16 h)

    1. Comment l'éviter.
    2. Comment le gérer s'il s'v-ère être un conflit.

    24

    Le risque appliqué aux achats « Purchasing Risk Management » (21 h)

    1. De la fonction du service Achat
    2. Le risque appliqué aux achats
    3. Le management des risques au cours d'un projet industriel de siège automobile

    25

    La gestion du risque lié au développement à l'International (7 h)

    1. Les différents risques à l'international
    2. Risques politiques
    3. Risques pays
    4. Risques clients
    5. La sécurisation des personnes et des opérations à l'international

    26

    Le risque technologique (7 h)

    1. Le contexte réglementaire
    2. Les lignes définies par une installation
    3. La protection des personnes
    4. Le respect de l'environnement
    5. La protection des biens matériels

    27

    L'audit de l'assurance des risques d'entreprise (21 h)

    1. Contexte et définition

    • A. Identification des forces et faiblesses, menaces et opportunités
    • B. Quelles ambitions pour gérer les risques
    • C. Quatre Objectifs : évaluer – former – suivre – financer

    2. Cartographie des risques d'entreprise

    • A. Risques financiers et spéculatifs (niveau d'exposition)
    • B. Risques opérationnels de production (process amont /aval)
    • C. Rosace des autres risques (mondialisation/environnement)
    • D. Cotation des risques (pondération en fonction des impacts sur les résultats /SMP)

    3. Audit des risques et contrôle des coûts

    • A. Gérer les incidents et les crises (réseaux de veille et d'alerte)
    • B. Contrôler les plans de prévention/ protection (coût des mesures)
    • C. Efficacité du système de contrôles internes (chiffrage quantitatif)

    4. Outils de l'auditeur

    • A. Grille de recensement du portefeuille des contrats (exhaustivité – prix)
    • B. Audit de la sinistralité sur 5 ans (causes – origines – impacts – coûts)
    • C. Bilan économique de la position Assurance (examen des résultats cotisation –sinistres)

    28

    Management des risques de l'entreprise et éthique (16 h)

    1. De l'approche globale des risques au développement durable
    2. L'étique : outil de management

    29

    Risques et crises (14 h)



    30

    L'organisation de la continuité d'activité (O.C.A) en cas de sinistre majeur (12 h)

    1. La présentation des risques
    2. La continuité d'activité en mode dégradé
    3. Le gestion du retour à la normale

    31

    Outils de rationalisation et d'évaluation des risques à l'aide d'Excel (11 h)


    32

    Maîtrise des risques dans les opérations de rapprochement et d'acquisition (21 h)

    1. Moments clés : Décision d'analyser une offre, d'engager des frais de « due diligence » décision de remettre une offre engageante
    2. Gestion appropriée des risques : intensité concurrentielle, difficultés d'intégration, éloignement des métiers, environnement réglementaire.

    33

    Les risques judiciaires et juridiques (21 h)

    1. Les risques :

    • a. le risque juridique
    • b. le risque judiciaire

    2. Le traitement des risques

    34

    La réassurance (14 h)

    1. Politique de réassurance
    2. Transfert des risques par la réassurance proportionnelle

    35

    L'Alternative Risk Transfert (ART) (21 h)

    1. Les Captives
    2. Les Finites
    3. La Titrisation

    36

    Anglais (56 h)

    Préparation au TOEIC (Test of English for International Communication)


    Thèse professionnelle


    Les étudiants du cursus en Assurance en Alternance : « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » doivent rédiger et soutenir une thèse professionnelle.

    Il s'agit d'un travail portant sur un projet professionnel qui doit permettre de développer dans un contexte réel les concepts de management vus pendant le cursus. Le thème du projet est choisi d'un commun accord entre le participant et le Président de l'Ecole Supérieure d'Assurances. La partie écrite de la thèse est de 50 pages dactylographiées (hors annexes).

    La soutenance est faite devant un jury composé de deux membres du Conseil de Perfectionnement et Scientifique de l'Ecole Supérieure d'Assurances.

    Le CESARM, l'Association des diplômés du cursus Assurance en Alternance : Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise

    MBA Assurance à Distance – CESARMLes diplômés du cursus Assurance en Alternance : Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise » de l’Ecole Supérieure d’Assurances (ESA) ont la possibilité de rejoindre l’association CESARM.

    CESARM est le sigle du « Cercle de l’Ecole Supérieure d’ Assurances Risk Managers ».

    Le CESARM est une Association Loi de 1901 qui a été créée en 2011 à l’initiative des anciens élèves de l’ESA diplômés en Risk Management.

    Le CESARM a un site internet qu’il est possible de consulter à l’adresse suivante :

    Cette association est actuellement présidée par Mathilde DUFOURCQ, Responsable IARD chez Assurances Chevalier.

    Principaux métiers accessibles grâce au cursus en Alternance « Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise »

    Principaux métiers accessibles grâce au cursus (de niveau MBA) en Assurance en Alternance : « Manager des Risques et des Assurances de l'Entreprise » :

    • Souscripteur Grandes Entreprises au sein d'une société d'assurance,
    • Chargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d'un cabinet de courtage
    • Risk Manager Junior au sein d’une entreprise